Türkiye Odalar ve Borsalar Birliği’nde düzenlenen, ‘Finans Sektörü ve Reel Sektör Diyalog Güçlendirme Toplantısı’na katılan GSO Yönetim Kurulu Başkanı Adnan Ünverdi, Gaziantep sanayisi ve iş dünyasının bankacılık sektöründen beklentilerine değinerek, sektörlerden gelen taleplerin yer aldığı raporu iletti.

TOBB Başkanı M. Rifat Hisarcıklıoğlu'nun ev sahipliğinde TOBB Konferans Salonu'nda gerçekleştirilen toplantıya, Türkiye Bankalar Birliği (TBB) Yönetim Kurulu Başkanı ve Ziraat Bankası Genel Müdürü Alpaslan Çakar, Halkbank Genel Müdürü Recep Süleyman Özdil, VakıfBank Genel Müdürü Osman Arslan, Oda/Borsa Meclis Başkanları, Yönetim Kurulu Başkanları ve Yönetim Kurulu Üyeleri katıldı.

GSO Yönetim Kurulu Başkanı Adnan Ünverdi, tüm dünyada risklerin arttığı, iç piyasadaki ekonomik daralma ile birlikte zorlukların yaşandığı bir süreçte reel sektörün gücünün azaldığına dikkati çekerek, bu sürecin atlatılması için bankacılık sektörünün üreten kesime yönelik yaklaşımının daha pozitif ve yapıcı olması gerektiğine vurgu yaptı.  

Ünverdi, toplantıda yaptığı konuşmasında, son dönemde yaşanan güçlükler karşısında hem zorda olan firmaların devamlılığını sağlayacak hem de bankaların alacaklarını tahsil edebilmelerine imkan sunacak yeni bir mekanizma önerisinde bulunarak, şunları dile getirdi: "Özellikle mali sıkıntı yaşayan fakat faaliyetlerini sürdürebilen işletmeler açısından uygun koşullu yapılandırma imkanlarının oluşturulması halinde, firmaların finansal yeniden yapılandırma mekanizmasına yönlendirilmesinin mümkün olacağını düşünüyoruz.

Bu çerçevede zorda olan firmaların bankalarla ön değerlendirme sürecinden geçmesi; bankaların firmaların nakit akışı, faaliyet sürdürülebilirliği ve geri ödeme kapasitesini analiz ederek erken müdahale mekanizmalarını devreye alması; finansal yeniden yapılandırma süreçlerinin daha hızlı ve erişilebilir hale getirilmesi; yapılandırmalarda baz faiz oranı olarak Türk Lirası Gecelik Referans Faiz Oranı'nın (TLREF) esas alınması; firmanın mali yapısı ve geri ödeme kabiliyetine göre baz TLREF faiziyle ve TLREF’nin altında uzun vadeli sabit bir yapılandırmaya olanak sağlaması ile sorunlu kredilerin azalacağını ve önemli bir çözüm alternatifi olacağını düşünüyoruz.

Özellikle geçici likidite sorunu yaşayan ancak, faaliyetlerini sürdürebilecek kapasiteye sahip işletmeler için uygun maliyetli ve uzun vadeli yeniden yapılandırma imkanları sağlanması; bankacılık sektöründeki sorunlu kredi oranlarının kontrol altına alınmasını ve reel sektörün finansal sürdürülebilirliğinin korunmasına katkıda bulunacaktır.

Bu sayede, hem zorda olan firmaların devamlılığı sağlanacak hem de bankalar alacaklarını tahsil edebilecektir."

GSO Yönetim Kurulu Başkanı Adnan Ünverdi, reel sektör ile finans sektörünü aynı platformda buluşturan, toplantının düzenlenmesine öncülük eden TOBB Başkanı M. Rifat Hisarcıklıoğlu'na, toplantıya katılarak reel sektörün görüş ve önerilerini dinleyen Türkiye Bankalar Birliği Yönetim Kurulu Başkanı ve Ziraat Bankası Genel Müdürü Alpaslan Çakar, Halkbank Genel Müdürü Recep Süleyman Özdil, VakıfBank Genel Müdürü Osman Arslan ile toplantıya katılan Oda/Borsa Meclis Başkanları, Yönetim Kurulu Başkanları ve Yönetim Kurulu Üyelerine teşekkür etti.

Gaziantep Sanayi Odası tarafından, iş dünyasından gelen öneri ve talepler doğrultusunda hazırlanan raporda ise şu başlıklar yer aldı:

-Döviz limitleri ve teminat mektubu kısıtları finansmana erişimi zorlaştırırken, uluslararası tahsilat süreçlerinde yaşanan aksaklıklar firmaların finansal risklerini artırmaktadır.

Yurt dışından yapılan döviz ödemelerinin hesaplara geç ulaşması ve transfer süreçlerinin birkaç günü bulabilmesi, bankaların uluslararası transferlerde uyguladığı yüksek masraf ve komisyonlar, tahsilat vadelerinin uzaması firmalarımızın sıkıntı yaşamasına sebep olmaktadır.

Krediye ulaşım süreçlerinde yaşanan güçlükler ile yüksek faiz ve teminat koşulları, işletmelerin yatırım ve işletme sermayesi ihtiyaçlarını karşılamasını güçleştirmektedir.

-Bankalar tarafından firmalarımıza, mevcut kredilerini kapatmaları halinde yeniden kredi kullanabilecekleri belirtilmekte olup, firmalarımız krediyi kapattıktan sonra kredi imkanı sağlanmamaktadır.

-Bankaların evrak ve sigorta gibi ek talepleri olmaktadır ve bu kalemlerde maliyetler çok artmıştır. Bu doğrultuda, bankaların kredi imkanlarının genişletilmesinin ve firmaların likidite yönetimini kolaylaştıracak, tahsilat süresini ve riskini azaltacak alternatif finansman araçlarının geliştirilmesi önem taşımakta olup; banka kredilerindeki sınırlamalar yeniden gözden geçirilerek, ticari kredilerde büyüme sınırı artırılmalıdır.

Ayrıca, savaşın etkili olduğu ülkelerdeki banka sistemlerinde yaşanan aksaklıkların aşılması için kamu bankaları öncülüğünde sürecin geliştirilmesi ticaretimiz açısından çok önemlidir.